Analiza prawna i podatkowa
Przed zaprojektowaniem struktury badamy twój majątek pod kątem ryzyk: ekspozycji podatkowej, potencjalnych roszczeń i luk sukcesyjnych.
Usługa · Struktury powiernicze
Trust to nie egzotyka — to narzędzie dla każdego poważnego majątku
Pomagamy skonstruować strukturę powierniczą dopasowaną do polskiego i międzynarodowego otoczenia prawnego.
Jak działa struktura powiernicza
Trust lub fundacja rodzinna to prawny mechanizm, który oddziela własność majątku od prawa do korzystania z niego. Oznacza to, że aktywa — nieruchomości, udziały w spółkach, portfele inwestycyjne — mogą być zarządzane według zasad ustalonych przez ciebie dziś, nawet po twojej śmierci lub w sytuacji twojej niezdolności do działania. W praktyce: majątek nie trafia do ogólnej masy spadkowej, jest chroniony przed roszczeniami wierzycieli biznesowych i pozostaje pod kontrolą osoby, której ufasz. W Polsce od 2023 roku funkcjonuje instytucja fundacji rodzinnej — pierwszy rodzimy odpowiednik trustu. Atelier Kowalczyk przeprowadziło klientów przez kilkanaście takich rejestracji, znamy każdy etap procesu i typowe pułapki.
Co dostajesz na końcu
Efektem współpracy jest kompletna, gotowa do działania struktura: statut lub akt założycielski, regulamin beneficjentów, instrukcja inwestycyjna i plan wypłat. Dostarczamy również scenariuszową analizę ryzyka — co się dzieje z majątkiem przy każdym z możliwych zdarzeń życiowych: sprzedaży firmy, rozwodzie, śmierci fundatora, konflikcie między beneficjentami. Warto wiedzieć: trust nie jest rozwiązaniem dla każdego. Jeśli twój majątek jest jednorodny lub poniżej określonego progu złożoności, możemy zaproponować prostsze narzędzia. Zawsze mówimy wprost, zanim zainwestujesz czas i środki.
Co obejmuje nasze zlecenie
Projekt i rejestracja
Przygotowujemy wszystkie dokumenty założycielskie i prowadzimy cię przez rejestrację — od wniosku po wpis do rejestru fundacji rodzinnych.
Opieka po wdrożeniu
Struktura wymaga corocznego przeglądu. Oferujemy abonament doradczy obejmujący monitoring zmian prawa i aktualizację dokumentów.
Chcesz wiedzieć, czy trust jest odpowiedni dla twojego majątku?
Umów wstępną rozmowę — przeprowadzimy wstępną diagnozę bez zobowiązań.