Diagnoza i mapa majątku
Inwentaryzujemy wszystkie aktywa — spółki, nieruchomości, portfele, prawa własności intelektualnej — i identyfikujemy luki w obecnej strukturze.
Usługa · Sukcesja
Sukcesja bez planu to nie oszczędność — to ryzyko
Wielopokoleniowe planowanie dziedziczenia, które chroni firmę i rodzinę przed nieprzewidzianymi zdarzeniami.
Dlaczego sukcesja wymaga strategii, nie tylko testamentu
Testament to dokument ostatniej woli, ale nie plan sukcesji. W przypadku firm rodzinnych i rozbudowanych majątków skuteczna sukcesja wymaga czegoś więcej: reorganizacji struktury własnościowej, zaprojektowania mechanizmów zarządczych dla następcy, ustalenia zasad podziału aktywów między dzieci, które mają różne role i oczekiwania, oraz zaplanowania optymalizacji podatkowej przy transferze. Atelier Kowalczyk przeprowadza klientów przez ten proces w kilku etapach: od inwentaryzacji i diagnozy, przez warsztaty z rodziną, po wdrożenie dokumentów prawnych i towarzyszenie w pierwszych miesiącach po przekazaniu władzy. Przeciętny projekt sukcesyjny trwa od sześciu do osiemnastu miesięcy — zależnie od złożoności majątku i gotowości rodziny do rozmów.
Etapy procesu sukcesyjnego
Warsztaty rodzinne
Prowadzimy ustrukturyzowane rozmowy z członkami rodziny, by ujawnić oczekiwania, obawy i potencjalne konflikty zanim przerodzą się w spory prawne.
Dokumenty i wdrożenie
Przygotowujemy testament, umowę sukcesyjną, statut spółki i inne dokumenty — a następnie towarzyszymy przy formalnym przekazaniu.
Przegląd i aktualizacja
Sytuacja rodzinna i przepisy zmieniają się. Oferujemy coroczny przegląd planu sukcesyjnego i aktualizację dokumentów gdy zajdzie taka potrzeba.
Kiedy sukcesja może nie pójść po naszej myśli
Planowanie sukcesji nie eliminuje wszystkich ryzyk. Wynik zależy od gotowości emocjonalnej rodziny, od tego, czy następca faktycznie chce i jest w stanie przejąć firmę, oraz od czynników zewnętrznych: zmiany przepisów podatkowych, sytuacji rynkowej spółki w momencie transferu. Nie obiecujemy efektów, które leżą poza naszą kontrolą. Mówimy jasno, co możemy zaprojektować — a co zależy od decyzji, które musisz podjąć sam i które my możemy jedynie wesprzeć.
Kiedy jest najlepszy moment na rozmowę o sukcesji?
Odpowiedź jest zawsze ta sama: wcześniej niż myślisz. Napisz do nas i umów wstępną rozmowę.